Ministério das Finanças quer proibir bancos de bloquear contas de russos
O Ministério das Finanças da Rússia decidiu alterar a legislação de combate à lavagem de dinheiro e apresentou uma iniciativa para complicar o processo de bloqueio de contas de clientes para bancos. As alterações afetarão a lei federal "Contra a Legalização (Lavagem) de Rendimentos Obtidos Criminosamente e Financiamento do Terrorismo" de 07.08.2001 nº 115.
O Ministério das Finanças informou Izvestiaque o projeto de lei foi desenvolvido para proteger os interesses dos clientes genuínos dos bancos. E, conforme explicado no departamento, os bancos costumam bloquear contas de clientes sem explicar por que prejudicam suas atividades. Portanto, o Ministério das Finanças queria restaurar a ordem e privar os bancos de interpretar a legislação a seu próprio critério, ou seja, especificar os motivos pelos quais os bancos teriam o direito de decidir sobre o bloqueio de contas, a recusa de efetuar uma operação e a abertura de uma conta.
Deve-se notar que o Banco da Rússia também participa da discussão do projeto de lei. Ao mesmo tempo, os bancos comerciais russos já se opuseram à iniciativa do Ministério das Finanças. Eles argumentam, sem fundamento, que tais emendas "aumentarão dramaticamente o setor" sombra ". Os bancos costumam ser guiados por suas próprias regras internas em relação ao dinheiro dos clientes. No entanto, se o projeto de lei for aprovado, os bancos não poderão mais agir como quiserem.
Para começar, o banco terá que encontrar evidências documentais de que a operação do cliente é arriscada ("cinza", "sombra", "lavagem", etc.) e só então bloqueá-la. Ou seja, as regras devem ser simples, claras, precisas e inequívocas. Sem provas - você não pode bloquear.
É especificado que se o cliente não possuir um certificado de que é "bom" (documento que comprove a boa-fé de suas ações), então isso não pode ser motivo para atrapalhar suas atividades. Além disso, se o cliente for recusado a abrir uma conta ou a realizar transações, isso não será motivo para bloquear suas contas.
Além disso, os bancos terão de reportar ao Rosfinmonitoring e ao Banco da Rússia os motivos que levaram o cliente a recusar. E se os departamentos (reguladores) considerarem as ações do banco irrazoáveis, então o banco será obrigado a satisfazer o cliente. Mas, acima de tudo, os bancos temem ter que fornecer prova escrita da validade de suas suspeitas a pedido do cliente dentro de cinco dias úteis. Portanto, é compreensível por que os bancos uivaram em coro. Então a iniciativa do Ministério da Fazenda está correta.
O Ministério das Finanças informou Izvestiaque o projeto de lei foi desenvolvido para proteger os interesses dos clientes genuínos dos bancos. E, conforme explicado no departamento, os bancos costumam bloquear contas de clientes sem explicar por que prejudicam suas atividades. Portanto, o Ministério das Finanças queria restaurar a ordem e privar os bancos de interpretar a legislação a seu próprio critério, ou seja, especificar os motivos pelos quais os bancos teriam o direito de decidir sobre o bloqueio de contas, a recusa de efetuar uma operação e a abertura de uma conta.
Deve-se notar que o Banco da Rússia também participa da discussão do projeto de lei. Ao mesmo tempo, os bancos comerciais russos já se opuseram à iniciativa do Ministério das Finanças. Eles argumentam, sem fundamento, que tais emendas "aumentarão dramaticamente o setor" sombra ". Os bancos costumam ser guiados por suas próprias regras internas em relação ao dinheiro dos clientes. No entanto, se o projeto de lei for aprovado, os bancos não poderão mais agir como quiserem.
Para começar, o banco terá que encontrar evidências documentais de que a operação do cliente é arriscada ("cinza", "sombra", "lavagem", etc.) e só então bloqueá-la. Ou seja, as regras devem ser simples, claras, precisas e inequívocas. Sem provas - você não pode bloquear.
É especificado que se o cliente não possuir um certificado de que é "bom" (documento que comprove a boa-fé de suas ações), então isso não pode ser motivo para atrapalhar suas atividades. Além disso, se o cliente for recusado a abrir uma conta ou a realizar transações, isso não será motivo para bloquear suas contas.
Além disso, os bancos terão de reportar ao Rosfinmonitoring e ao Banco da Rússia os motivos que levaram o cliente a recusar. E se os departamentos (reguladores) considerarem as ações do banco irrazoáveis, então o banco será obrigado a satisfazer o cliente. Mas, acima de tudo, os bancos temem ter que fornecer prova escrita da validade de suas suspeitas a pedido do cliente dentro de cinco dias úteis. Portanto, é compreensível por que os bancos uivaram em coro. Então a iniciativa do Ministério da Fazenda está correta.
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